JEPI ETF 주가 배당금 : 1000주 1억 월배당

 

최근 조기 은퇴와 부수입에 대한 관심이 많아지면서 월배당 ETF에 대한 관심이 많아지고 있습니다.

 

그래서 오늘은 월배당 ETF로 유명한 JEPI ETF의 주가와 배당금에 대해 설명하면서 1000주와 1억을 모았을 때 각각 얼마의 월배당을 받을 수 있는지 알아보겠습니다.

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JEPI ETF 개요

JEPI ETF(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 미국 투자은행 JP모건이 운용하는 ETF로 미국 주식시장의 많은 주식들과 섹터에 골고루 투자하는 동시에 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 수익을 목표로 하는 상품입니다.

 

커버드콜 방식으로 운용되는 JEPI의 운용 수수료는 0.35%로 비교적 높지 않은 비용으로 운용되고 있습니다.

 

총 135개의 종목에 투자하고 있으며 아마존, 마이크로소프트, 메타, 알파벳 등 우리가 잘 알고 있는 종목부터 잘 알지 못하는 종목까지 골고루 담고 있습니다.

 

 

섹터별로 보면 기술 섹터에 20.23%, 헬스케어 섹터에 15.04%, 산업 섹터 13.39% 등 굉장히 다양한 산업에 골고루 투자하고 있는 것을 알 수 있습니다.

 

때문에 JEPI는 비교적 안정적이면서 꾸준한 수익을 낼 수 있는 상품입니다.

 

다만 Turnover ratio는 190%입니다. 이 말은 연간 포트폴리오가 1년에 2번 정도 정말 교체된다는 뜻으로 액티브하게 운용되고 있다는 것을 알 수 있습니다.

 

JEPI 특징

 

JEPI의 특징은 크게 2가지 정도가 있습니다.

 

◆ 커버드콜 전략

JEPI ETF는 주식을 매수하고 콜 옵션을 매도하여 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다.

 

커버드콜 전략은 주식으로 자본 이익을 챙기고, 콜 옵션 프리미엄으로 배당금을 지급받을 수 있는 전략으로 높은 배당금을 지급하는 것이 특징입니다.

 

◆ 분산 투자

JEPI ETF는 다양한 산업과 여러 주식에 투자하여 리스크를 분산합니다.

 

이를 통해 특정 산업이나 기업에 대한 의존도를 낮추고, 전반적인 시장 리스크를 줄일 수 있습니다.

 

JEPI ETF 배당금

JEPI ETF는 매월 배당금을 지급하는 월배당 상품입니다. 배당금은 주로 ETF가 투자한 주식들과 옵션 프리미엄 수익에서 발생합니다.

 

2024년 7월까지 지급한 JEPI ETF의 배당금은 7월 0.3301달러를 포함해 총 1.9632달러입니다. 2023년에는 배당금을 총 4.6183달러 지급했는데 2024년보다는 배당금을 많이 지급한 모습을 볼 수 있습니다.

 

현재 JEPI ETF의 배당률은 7.30%로, 2023년에 배당률이 12%까지 올랐다가 많이 내려온 모습을 볼 수 있습니다.

 

JEPI ETF의 배당금 자체가 조금 감소했기 때문인데, 커버드콜 전략을 사용하는 상품이기 때문에 콜옵션 매도 프리미엄에 따라 배당금이 변할 수 있습니다.

 

옵션 프리미엄은 시장의 변동성이 높을수록 증가하기 때문에 변동성이 커질수록 JEPI ETF의 배당금이 늘어날 것으로 예상됩니다.

 

그렇기 때문에 시장의 변동성과 배당금 변화를 모니터링하시면서 투자에 임하시는 것이 좋습니다.

 

JEPI ETF 주가

 

JEPI ETF의 주가를 살펴보겠습니다. JEPI ETF의 주가는 1년 동안 3.43% 상승했습니다. 배당금을 재투자한 JEPI의 1년 총 주가 수익률은 11.44%로 S&P 500 지수보다는 아쉬운 성적을 보여주고 있습니다.

 

그렇다면 JEPI ETF의 주가에 영향을 미치는 요인들을 살펴보겠습니다.

 

JEPI ETF의 주가는 미국 및 글로벌 경제 상황에 많은 영향을 받습니다. 그 이유는 많은 미국 주식들을 투자하고 있기 때문에 대부분 종목의 주가가 하락하면 JEPI ETF의 주가도 하락하기 때문입니다.

 

또한 금리도 JEPI ETF의 주가에 많은 영향을 미칩니다. 금리 인상 시 주식 시장에서 자금이 이탈하며 JEPI ETF의 주가가 하락할 수 있고, 반대로 금리 인하 시에는 JEPI ETF의 주가가 상승할 수 있습니다.

 

 

그리고 JEPI ETF는 커버드콜 전략을 사용하는 상품이기 때문에 옵션 프리미엄도 주가에 영향을 미칠 수 있습니다.

 

변동성이 작아지면 옵션 프리미엄이 낮아져 JEPI ETF의 배당금이 줄어듭니다. 그러면 결과적으로 JEPI ETF의 총 주가 수익률을 낮출 수 있습니다.

 

◆ 주가 등락 요소

• 미국 및 글로벌 경제 상황
• 금리
• 옵션 프리미엄

 

JEPI ETF 1억 투자 / 1000주 투자 월배당

◆ 1억 투자 시

 

우선 JEPI ETF에 1억을 투자한다고 가정했을 때 월배당금이 얼마나 나올지 계산해 보겠습니다.

 

1억 투자 시 약 1270주 정도를 매수할 수 있고, 배당률 7.30%로 계산했을 때 받을 수 있는 세전 월배당금은 608,300원입니다.

 

양도소득세까지 계산한 1억 투자 시 실제로 받을 수 있는 월배당금은 520,000원입니다.

 

◆ 1000주 투자 시

 

JEPI ETF를 1000주 매수한다고 하면 필요한 금액은 약 78,660,000원입니다.

 

1000주 투자를 가정하고 배당률을 똑같이 7.30%로 계산하면 월배당으로 받을 수 있는 금액은 세전 478,515원입니다.

 

마찬가지로 양도소득세까지 계산한 1000주 투자 시 받는 월배당금은 419,000원입니다.

 

결론 및 요약

 

JEPI ETF는 많은 주식들에 투자하는 동시에 콜옵션 매도를 통한 프리미엄 수익으로 주가 상승을 통한 자본 이익과 월배당을 받을 수 있는 안정적인 상품입니다.

 

JEPI에 1억을 투자하면 월배당금 520,000원을 받을 수 있고, 1000주를 투자하면 월배당금 419,000원을 받을 수 있어, 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

 

하지만 투자에는 리스크가 따르므로 신중한 접근이 필요합니다. 시장 상황과 자신의 투자 목적을 고려하여 JEPI ETF가 자신과 적합한지 판단하는 것이 중요합니다.

 

본 정보를 이용한 투자에 대한 책임은 해당 투자자에게 귀속됩니다.

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